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Plataforma Digital

A maioria das aplicações bancárias sabe exatamente onde os clientes gastam o seu dinheiro.Muito poucas sabem o que fazer com essa informação.É aí que tudo muda.Durante anos, a gestão das finanças pessoais na banca digital resumia-se a gráficos de despesas e categorias automáticas. Útil, sem dúvida. Mas fundamentalmente reativas: o cliente abre a aplicação, verifica o que aconteceu e fecha a aplicação. A nova geração destes módulos não funciona assim. Ela monitoriza, interpreta e age, no momento certo, com base nos dados que o banco já possui sobre cada cliente. A diferença entre um painel de controlo e um agente financeiro inteligente não está nas funcionalidades. Está na postura.Imagine que um cliente recebe o seu salário. O agente deteta um excedente em relação ao padrão mensal habitual, cruza essa informação com a meta de poupança ativa e propõe automaticamente uma transferência para a conta poupança. Sem avisos. Sem formulários.Com o raciocínio visível e a decisão final sempre nas mãos do cliente. Ou imagine um débito direto mensal de 9,99 €, ativo há sete meses, que o cliente se esqueceu claramente.O agente identifica-o, fornece contexto e simplesmente pergunta: «Ainda utiliza este serviço?» Isso não é publicidade. É atenção genuína.É precisamente este tipo de interação que transforma uma aplicação bancária num serviço que os clientes sentem que está a trabalhar para eles.Recomendar produtos sem que pareça um discurso de vendasA recomendação contextual de produtos é provavelmente o caso de utilização mais valioso e o mais delicado de acertar.Quando um cliente gasta, em média, 280 € por mês em compras de supermercado e combustível, o banco tem motivos legítimos para sugerir um cartão com reembolso para essas categorias. Quando há fundos ociosos numa conta corrente e uma meta de poupança termina em setembro, faz sentido propor um depósito a prazo de seis meses. Quando o perfil etário de um cliente não tem nenhum produto de pensão associado, o momento para essa conversa é agora.O que transforma uma sugestão em conselho, em vez de uma campanha, é apenas uma coisa: transparência.O cliente precisa de compreender, sem esforço, por que razão esse produto está a ser apresentado e em que dados se baseia. Quando isso acontece, a confiança não é conquistada apesar da sugestão. É conquistada por causa dela. A mesma lógica aplica-se à forma e ao momento em que as sugestões aparecem.Uma recomendação de baixa urgência deve integrar-se na rolagem natural do módulo, sem interromper nada. Uma sugestão desencadeada por uma ação do utilizador aparece como uma folha inferior, proeminente mas sem bloquear a visualização.Um alerta ativo é sinalizado discretamente na entrada do módulo, deixando o cliente livre para explorar ou ignorar. O que nunca deve existir é um pop-up a bloquear o ecrã. Num contexto bancário, onde o acesso à aplicação é frequentemente motivado por uma necessidade imediata, a intrusão acarreta um custo que vai muito além da experiência do utilizador.O que o banco ganha com tudo isto Os clientes que sentem que a aplicação está a trabalhar ativamente a seu favor utilizam-na mais, confiam mais na instituição e adotam os produtos de forma mais natural. Não porque foram persuadidos, mas porque a sugestão certa chegou no momento certo. O módulo de gestão de finanças pessoais tem tudo o que é necessário para se tornar o ponto de contacto com maior valor percebido numa aplicação bancária. A única condição: deixar de refletir o passado e começar a contribuir para o futuro financeiro do cliente. Na NEARSOFT, é exatamente esse o trabalho que fazemos com as instituições financeiras que nos escolhem como parceiros. Entre em contacto connosco.

A NEARSOFT marcou presença no Building The Future 2026, um dos principais eventos em Portugal dedicados à inovação, tecnologia e transformação digital. O evento reuniu líderes globais, empresas e decisores políticos para discutir o futuro da inteligência artificial, o crescimento económico e o desenvolvimento tecnológico. Em representação da empresa, o CEO da NEARSOFT, Pedro Camacho, participou na sessão “SCALING EAST | India, Asia, and the GCC as Engines of Volume and Demand.” A discussão explorou como as dinâmicas globais de crescimento estão a evoluir e de que forma regiões emergentes estão a moldar o futuro dos mercados, da inovação e do investimento. Com esta participação, a NEARSOFT reforça o seu compromisso em contribuir para as conversas globais sobre tecnologia, inovação e expansão internacional, partilhando perspetivas sobre como as empresas podem adaptar-se a um cenário digital e económico em rápida transformação. A NEARSOFT mantém-se empenhada em expandir a sua presença global, apoiando organizações em todo o mundo na aceleração da transformação digital e na criação de soluções inovadoras para o setor dos serviços financeiros.

O setor financeiro está a passar por um momento de enorme expectativa em relação à inteligência artificial. As promessas são ambiciosas e a pressão para adotar essa tecnologia é real. Mas entre a visão e a execução ainda existe uma lacuna considerável, e é nessa lacuna que se decide quem realmente avança. Expectativa vs. Realidade Não faltam promessas sobre o que a IA fará pelo setor bancário. Mas a realidade é que a maioria das instituições ainda opera com modelos reativos. As equipas lidam com alertas difíceis de priorizar, a correlação entre anomalias técnicas e impacto nos negócios ainda depende em grande parte da análise manual, e os painéis mostram o que aconteceu, raramente o que está prestes a acontecer.Transformar dados dispersos em inteligência acionável, em tempo real, dentro de um ambiente regulamentado e complexo como o bancário, requer mais do que boas intenções. Requer arquitetura, maturidade e tempo para testar antes do lançamento. Da Pesquisa à Produção Essa foi precisamente a abordagem da NEARSOFT. Enquanto as expectativas cresciam, a empresa optou por investir primeiro em profundidade. Durante o segundo semestre de 2025, uma equipa interna dedicou-se a testar rigorosamente as tecnologias de IA, compreendendo o que realmente funcionava em ambientes bancários reais e o que precisava de mais tempo.O resultado foi apresentado na última semana de janeiro de 2026, o passo mais importante que a NEARSOFT deu nesta área. A NEARSOFT Agent AI Platform foi demonstrada em tempo real, com dados bancários, como uma plataforma totalmente funcional. Agentes autónomos para deteção de anomalias, análise de tendências, risco, conformidade e comportamento do cliente, operando continuamente na arquitetura modular da NEARSOFT e integrados nativamente com o 360 Analytics V2. Não se tratava de alertas isolados, mas de inteligência contextualizada, fornecida através de vários canais de notificação e análise que a instituição já utiliza. Investir sem Ficar Preso Há uma preocupação legítima em qualquer decisão de investimento em IA: e se a tecnologia de hoje ficar obsoleta amanhã? A resposta da NEARSOFT é uma arquitetura granular. Cada agente é uma unidade independente, com seu próprio ciclo de vida, tecnologia e modelos. Agentes construídos com abordagens completamente diferentes podem coexistir sem conflitos. Quando algo melhor surge, um agente pode ser substituído ou evoluído sem afetar os demais.O investimento é incremental e reversível. Nenhuma decisão tecnológica é permanente ao nível do agente individual. O risco de obsolescência deixa de ser um obstáculo e passa a ser simplesmente parte da evolução natural. A Questão que Permanece Para aqueles que desejam avançar na IA com confiança, o critério deve ser duplo: que funcione hoje e que não limite as escolhas de amanhã.Foi com essa convicção que apresentámos a NEARSOFT Agent AI Platform na última semana de janeiro. Menos promessas, mais engenharia. E isso é apenas o começo, mais novidades nessa área virão em breve.